Hatalmas büntetést kapott a Raiffeisen
Az MNB összesen 80 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Raiffeisen Bankot a tőkeszámítási, kockázatkezelési, informatikai, a pénzmosás elleni, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet érintő egyes hiányosságok miatt. A közlemény szerint a feltárt jogsértések nem hordoznak rendszerkockázatot, és nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.
A kiszabott 80 millió forint felügyeleti bírságot különösen indokolttá tette a jegybank szerint a pénzügyi és befektetési szolgáltatási tevékenység körében megállapított jogsértések száma és súlya, illetve egyes jogsértések ismétlődése.
Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy az ügyfeleket nem érte érdeksérelem, és időközben a beruházások megvalósultak.
A közlemény szerint a jegybank átfogó csoportvizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, illetve az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, a Raiffeisen Lízing Zrt.-nél és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt.-nél. A jegybank a 2014. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. A Raiffeisen Lízing Zrt. és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt. vizsgálatát a jegybank intézkedés nélkül zárta le.
A csoportvizsgálat egyebek között a hitelkockázat kezelésére (így a belső szabályozásra, az átstrukturált és nem teljesítő hitelek kezelésére, az értékvesztés meghatározási módszertanra, a fedezetértékelésre, továbbá az adatszolgáltatásra) vonatkozóan állapított meg hiányosságokat.
Problémát talált a MNB emellett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenység, és az informatikai biztonság terén is. A bank emellett a befektetési szolgáltatási tevékenysége során nem felelt meg maradéktalanul a pénzügyi eszközök kezelésére, portfoliókezelésre, belső kontrollfunkciókra és az alkalmassági ügyféltesztekre vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem - írta a jegybank.
